Изба-флудильня 2, если очень хочется, можно в этой теме

[Яса]

У меня счет ипотеки не заблочили.  Остальные действия остановили. Приходилось ходить в отделение банка и живьем ложить деньги на счет. 

Тоже знакомому сбер заблокировал, но там ИП, но ипотеку приходиться платить приходя каждый раз лично в отделение и внося наличные. В других банках без проблем открыл счёт ВТБ и Альфа банк. Это из личного жизненного опыта приход у него был на 2,5 млн. в квартал хотя и госконтракты но всё равно сбер заблокировал правда деньги вывести дал.

[Серега.К]

Ну и не знаю,может фейк,но пишут что банки начали отслеживать доходы и расходы по картам.Если расходы превышают официальные доходы,то блокировка и чеши в ФНС.
В общем скоро наличка рулить будет.Сто лет не таскал налички,теперь таскаю всегда с собой.

[jagd]

Если банк блокирнул счёт, к которому привязана карта? Ну, типа, схитрил и сыграл на опережение. То что? Интересуюсь не ради подкола или какой-то язвы, а расширения кругозора для.

Пишется письмо в цб на ответ цб 45 дней. Вот и представляю что если это единственная карта на которую пенсия приходит.

[Vlad-zelik]

Если банк блокирнул счёт, к которому привязана карта? Ну, типа, схитрил и сыграл на опережение. То что? Интересуюсь не ради подкола или какой-то язвы, а расширения кругозора для.

Не очень понял вопрос - "то что?"
Какие у Вас цели? Если разблокировать счет, то обычно при посещении отделения Вам вручается запрос, какие доки надо предоставить для разблокировки. Предоставите доки и пояснения, - если банк они устроят, то счет разблокируют. Если Вам на этот счет начхать, то обычно Вам предлагают либо снять наличными либо перевести остаток на счет в другой банк и закрыть блокированный счет.

[Яса]

Ну и не знаю,может фейк,но пишут что банки начали отслеживать доходы и расходы по картам.Если расходы превышают официальные доходы,то блокировка и чеши в ФНС.
В общем скоро наличка рулить будет.Сто лет не таскал налички,теперь таскаю всегда с собой.

Не не фейк с 01.09. Будут проверяться в режиме реального времени в основном непонятные доходы и регулярные доходы робот будет блокировать. Тоже эт хрень не нравиться а когда-то была тайна вклада охраняется государством и мечта многих счёт в Швейцарском банке а сейчас везде и всех сливают.

[Vlad-zelik]

Пишется письмо в цб на ответ цб 45 дней. Вот и представляю что если это единственная карта на которую пенсия приходит.

А смысл писать в цб? Что Вы хотите добиться? Признать блокировку незаконной? - это вряд ли получится. цб не работает с фл и не будет разбираться с Вами. Максимум запросит из банка обоснование, они сошлются, так как в законах оснований масса и этот ответ Вам просто слово в слово повторят. И - все...

[Серега.К]

Не не фейк с 01.09. Будут проверяться в режиме реального времени в основном непонятные доходы и регулярные доходы робот будет блокировать. Тоже эт хрень не нравиться а когда-то была тайна вклада охраняется государством и мечта многих счёт в Швейцарском банке а сейчас везде и всех сливают.

С 01.09. 2025г или 2026г?

[Barsoff]

У меня счет ипотеки не заблочили.  Остальные действия остановили. Приходилось ходить в отделение банка и живьем ложить деньги на счет. 

не могу больше ....
это слово когда-нибудь меня добьет


Вложенные эскизы изображений

[Vlad-zelik]

Ну и не знаю,может фейк,но пишут что банки начали отслеживать доходы и расходы по картам.Если расходы превышают официальные доходы,то блокировка и чеши в ФНС.
В общем скоро наличка рулить будет.Сто лет не таскал налички,теперь таскаю всегда с собой.

Мой опыт говорит что несколько не такая ситуация. Банки не знают Ваши "официальные доходы", так как счетов у Вас может быть много и с какого счета и из какого банка и какие налоги Вы платите, и под каким соусом у Вас поступления в других банках - банк не знает. Сначала может возникнуть вопросы от фнс. При этом эти вопросы обычно в виде доначисленных налогов. А вот если ни разъяснений, ни доначисленных налогов не поступило, то по запросу из фнс банк может и блокирнуть.

[Vlad-zelik]

У меня счет ипотеки не заблочили.  Остальные действия остановили. Приходилось ходить в отделение банка и живьем ложить деньги на счет. 

А смысл блокировать ипотечный счет? Он же ипотечный

[blanche]

не могу больше ....
это слово когда-нибудь меня добьет
 

Ок, ок, класть.
Меня жена так же долбит.

[Vlad-zelik]

Тоже знакомому сбер заблокировал, но там ИП, но ипотеку приходиться платить приходя каждый раз лично в отделение и внося наличные. В других банках без проблем открыл счёт ВТБ и Альфа банк. Это из личного жизненного опыта приход у него был на 2,5 млн. в квартал хотя и госконтракты но всё равно сбер заблокировал правда деньги вывести дал.

Если, как Вы пишите - ИП, то скорее всего речь о расчетном счете, а не счете ФЛ.
Это - другая песня.
У ИП обычно идет не блокировка, а сначала ограничение на доступ к ДБО. И - запрос от банка на получение пояснений по операциям. При этом такие же ограничения банк вводит и на Ваши счета как фл если они есть в этот же банке. Это не блокировка по 115 ФЗ.

Сообщение отредактировано Vlad-zelik: Сегодня, 21:47

[GoWest]

Не очень понял вопрос - "то что?"
Какие у Вас цели? Если разблокировать счет, то обычно при посещении отделения Вам вручается запрос, какие доки надо предоставить для разблокировки. Предоставите доки и пояснения, - если банк они устроят, то счет разблокируют.  Если Вам на этот счет начхать, то обычно Вам предлагают либо снять наличными либо перевести остаток на счет в другой банк и закрыть блокированный счет.

Хорошо, конкретизирую вопрос. Допустим, на ревью покупатель перевёл 5-10тыр за монету продавцу. А банк взял и заблокировал даже не карту, а сразу счёт, к которому привязана карта продавца. И продавец не может оперировать этими деньгами. К покупателю у него претнзий нет, ибо тот выполнил свои обязательства и деньги заслал. Какие доки может предоставить продавец, что ему с некоего сайта кто-то перевёл деньги за какую-то монету? Или тупо снимать налик, либо переводить деньги в другой банк и попрощаться со своим счётом в данном, конкретном банке?

[Яса]

С 01.09. 2025г или 2026г?

2026 год. Мне вот интересно продал я что нибудь здесь или где-то ещё деньги поступили на карту это как мой доход? будет считаться и с него налог или как? Продал на 1 т. р. и надо бежать платить налог иначе блокировка будет? Перевёл например сестре (фамилии разные) и тоже блокировка у неё? Не совсем понятно как это будет работать.

[Серега.К]

Мой опыт говорит что несколько не такая ситуация. Банки не знают Ваши "официальные доходы", так как счетов у Вас может быть много и с какого счета и из какого банка и какие налоги Вы платите, и под каким соусом у Вас поступления в других банках - банк не знает. Сначала может возникнуть вопросы от фнс. При этом эти вопросы обычно в виде доначисленных налогов. А вот если ни разъяснений, ни доначисленных налогов не поступило, то по запросу из фнс банк может и блокирнуть.

Вопрос вот в чем.Купил дочке на вырост квартиру,сейчас сдаем.Жена оформила самозанятость,платит налог с денег получаемых от сдачи,мне лень оформлять было.Но арендная плата и плата за жкх мне на карту идут.Есть шанс что налоговая прицепится ко мне?

Сообщение отредактировано Серега.К: Сегодня, 21:47

[jagd]

А смысл писать в цб? Что Вы хотите добиться? Признать блокировку незаконной? - это вряд ли получится. цб не работает с фл и не будет разбираться с Вами. Максимум запросит из банка обоснование, они сошлются, так как в законах оснований масса и этот ответ Вам просто слово в слово повторят. И - все...

Люди пишут, не знаю какие ответы приходят.

[Яса]

Если, как Вы пишите - ИП, то скорее всего речь о расчетном счете, а не счете ФЛ.
Это - другая песня. 

В том то и дело что и личный счёт заблокировали у ИП чуть по другому работает там как бы не совсем Юрлицо получается.

[Серега.К]

2026 год. Мне вот интересно продал я что нибудь здесь или где-то ещё деньги поступили на карту это как мой доход? будет считаться и с него налог или как? Продал на 1 т. р. и надо бежать платить налог иначе блокировка будет? Перевёл например сестре (фамилии разные) и тоже блокировка у неё? Не совсем понятно как это будет работать.

Хрен знает.Так можно полстраны переблочить.Почтовым переводом деньги что ли пересылать теперь?Эти переводы еще хоть существуют?

[multuk]

не могу больше ....
это слово когда-нибудь меня добьет
 

Группа иностранных туристов в дендрарии. Экскурсовод объясняет через
переводчика.
- Это клен, это орех, это каштан...
- А это что за дерево? - спрашивает турист.
- Самшит, - отвечает экскурсовод
- Excuse me. What kind of shit?

[Vlad-zelik]

Хорошо, конкретизирую вопрос. Допустим, на ревью покупатель перевёл 5-10тыр за монету продавцу. А банк взял и заблокировал даже не карту, а сразу счёт, к которому привязана карта продавца. И продавец не может оперировать этими деньгами. К покупателю у него претнзий нет, ибо тот выполнил свои обязательства и деньги заслал. Какие доки может предоставить продавец, что ему с некоего сайта кто-то перевёл деньги за какую-то монету? Или тупо снимать налик, либо переводить деньги в другой банк и попрощаться со своим счётом в данном, конкретном банке?

За один перевод банк блокировку ооочень вряд ли применит. Если такие поступления - регулярны, то скорее вопросы будут у фнс, как выше писал. Да, государство хочет наложить лапу на все доходы. Как из этого выкручиваться каждый решает сам и общие советы тут не катят, - извините. Не пытаюсь что то скрыть, просто ситуации - разные. Количество поступлений, суммы и т.д... В каждом случае все индивидуально.
Раньше инспекторы смотрели, а сейчас - программные роботы. Поэтому пресс государства все сильнее. Самый простой способ - в комментах к переводу написать "возврат долга". Но не всегда и во всех ситуациях это применимо.